Фото: «БИЗНЕС Online»

«Хотя предварительное уведомление кредитной организации обычно не является обязательным требованием для законопослушных клиентов, подготовка документов, обосновывающих происхождение и назначение средств, может существенно ускорить процесс и снизить риск технических задержек. Главное — сохранять прозрачность операций, чтобы проверка со стороны банка не выявила признаков сомнительной активности», — подчеркнули аналитики.

Рекомендуется также заранее подготовить подтверждающие документы, если транзакция превышает обычный лимит расходов клиента или выходит за рамки его стандартных операций.

В компании подчеркнули, что блокировка счета может произойти только в том случае, если у финансовой организации возникают обоснованные подозрения в незаконности сделки. Поэтому готовность клиента объяснить свои намерения поможет избежать лишних проблем.

Ранее в ЦБ напоминали, что банки обязаны проверять операции на признаки мошенничества и могут приостанавливать переводы, но не блокировать счета полностью. «Если клиент подтвердил перевод или совершил операцию повторно, банк обязан незамедлительно исполнить его распоряжение», — подчеркнули в регуляторе, уточнив, что исключение составляют случаи, когда получатель денег находится в базе мошеннических операций ЦБ.